금융 사기 예방법과 대처법

금융 사기 예방법과 대처법

금융 사기는 사기꾼에게는 금전적 이익을, 피해자에게는 금전적 손실을 가져오는 고의적인 기만 또는 허위 진술입니다.

금융 사기는 투자 판매, 은행 및 보험 서비스, 자금 관리 등 다양한 상황에서 발생할 수 있습니다.

금융 사기는 일반적으로 민감한 금융 정보에 접근할 수 있고 해당 정보를 유리하게 사용하는 개인이나 그룹에 의해 저질러집니다.

가장 일반적인 유형의 금융 사기에는 폰지 사기, 피라미드 사기, 선불 사기, 피싱 사기 등이 있습니다.

금융 사기

 

전반적으로 금융 사기는 개인과 기업 모두에게 심각한 피해를 줄 수 있는 심각한 문제입니다.

다양한 유형의 금융 사기를 인식하고 신중하게 투자 기회를 검토하고 원치 않는 제안을 피하며 개인 정보 또는 금융 정보 공유에 주의하는 등 사기로부터 자신을 보호하기 위한 조치를 취하는 것이 중요합니다.

 

금융 사기는 사람들을 속이고 돈을 훔치기 위해 고급 전술을 사용하는 사기꾼들과 함께 점점 보편화되고 있습니다.

이처럼 각종 금융사기 유형과 대처법을 숙지하고 대처하는 것이 중요합니다.

 

이 블로그 게시물에서는 가장 일반적인 유형의 금융 사기를 살펴보고 피해를 입지 않는 방법에 대한 팁을 제공합니다.

2023.04.19 - [돈 되는 정보] - 암호화폐 투자의 종류와 진실

 

금융 사기 종류

 

피싱 사기

피싱 사기는 은행이나 정부 기관과 같은 합법적인 조직을 사칭하고 사람들을 속여 중요한 정보를 공개하도록 시도하는 사기꾼을 포함합니다.

합법적인 조직에서 보낸 것처럼 보이는 가짜 이메일이나 문자 메시지를 보내 수신자에게 링크를 클릭하고 개인 정보를 입력하도록 요청합니다.

피싱 사기의 피해자가 되지 않으려면 원치 않는 이메일이나 문자 메시지의 링크를 클릭하지 말고 개인 정보를 제공하기 전에 항상 이메일이나 문자 메시지의 적법성을 확인하십시오.

 

필자의 경우 여러 가지 보이스 피싱을 경험을 하였는데 그중 최근에 경험한
보이스 피싱의 경우에는 경악을 금치 못하였다.

- 어느날 해외 취업 중인 딸의 폰번호로 국제 전화가 걸려 왔다.
  기존에는 카톡을 통한 페이스 톡을 주로 하던 터이기에 무슨 일이지? 하는 의구심이 들었다.
  더군다나 낮시간에는 교육을 받느라 톡을 하기도 힘들텐데... 하는 생각과 함께...

  그런데 휴대폰을 타고 들려온 다급하며 흐느끼는 딸의 목소리...
 내용인 즉은 " 친한 친구에게 대부 업체를 통해 돈을 빌려주었는데 친구가 갑자기 연락이 안 된다고...
 잘못했다고, 한 번만 도와달라는 흐느낌 섞인... 딸의 목소리에 온몸에 전율이 흐르며 힘이 빠지고
  순간적으로 말문이 막히고 앞이 캄캄하였다.
 
   조금 후 OOO 대부 업체 직원이라고 하는 사람이 전화를 받으며
  "딸이 돈을 빌려가고 안 갚아서 잡아 왔다고" 한다.
  그러면서 빌려간 돈을 갚지 않으면 딸을 처분하겠다고 한다.
  그래서 빌려간 돈이 얼마냐고 묻자 "3000만 원"이라고 했다.
  정신없이 몇 마디를 더하고...
  지금 당장은 돈이 없고 어떻게든 구해서 보내줄 테니 딸을 무사하게 해 주고 통화를 할 수 있도록 바꿔달라고 했다.
  그런데 휴대폰 너머로...  "지금 돈이 없어요..." 하고는 잠시 후 통화가 끊겼다.

  이후 와이프와 통화하고 돈을 어떻게 보낼 것인가... 순간적으로 고민도 하던 찰나에...
  카톡으로 딸에게 연락을 해보자 라는 와이프의 조언대로 카톡을 통해 연락을 하였더니
  " 지금 교육 중인데, 잠깐 휴식 중에 카톡을 보았다며... 무슨 일이냐고? "라는 
  답변이 왔다.
 
   한편으로는 건강히 잘 있는 딸의 소식에 안도가 되었지만 
   보이스 피싱이 이렇게 까지 진화를 했구나... 하는 두려움도 생겼다.
   약 20~30분 시간 동안에 지옥... 과  천국을  갔다 왔다.

  현재의 상황들을 어떻게 알고 저렇게 치밀하게 보이스 피싱을 하는지 혀가 내둘러지는 상황이었다.
  이런 상황에서 누구라도 보이스 피싱을 당하겠다는 생각이 들었다.   

 *** 혹시라도 이런 보이스 피싱 연락을 받으시는 분들은 꼭 더블 체크를 하시면 사기 예방을 하실 수 있습니다.

2023.04.13 - [돈 되는 정보] - 재테크를 통한 미래 설계

투자 사기

투자 사기에는 위험이 거의 또는 전혀 없는 투자에 대해 높은 수익을 약속하는 사기꾼이 포함됩니다.

그들은 사람들이 돈을 투자하도록 유혹하기 위해 설득력 있는 영업 홍보 또는 거짓 정보를 사용할 수 있습니다.

투자 사기의 희생양이 되지 않으려면 돈을 투자하기 전에 항상 조사를 하고 위험이 거의 또는 전혀 없이 비정상적으로 높은 수익을 약속하는 투자 기회를 경계하십시오.

 

폰지 사기

폰지 사기는 합법적인 투자에 돈을 사용하는 대신 신규 투자자의 돈을 사용하여 이전 투자자에게 수익을 지급하는 사기꾼을 포함합니다.

이러한 계획은 처음에는 합법적인 투자 기회로 보일 수 있으므로 감지하기 어려울 수 있습니다.

폰지 사기의 희생양이 되지 않으려면 지속적으로 높은 수익을 약속하는 투자 기회를 경계하고 돈을 투자하기 전에 투자 기회에 대한 철저한 조사를 수행하십시오.

 

경품 사기

경품 사기는 사람들에게 복권, 경품 또는 경쟁에서 많은 돈을 얻었지만 상금을 청구하려면 수수료를 지불하거나 개인 정보를 제공해야 한다고 알리는 사기꾼을 포함합니다.

경품 사기의 희생양이 되지 않으려면 거액의 당첨 사실을 알리는 원치 않는 전화, 이메일 또는 문자 메시지를 의심하고 개인 정보를 제공하거나 경품 청구를 위해 어떠한 수수료도 지불하지 마십시오.

 

로맨스 스캠

로맨스 스캠은 데이트 웹사이트나 소셜 미디어 플랫폼을 사용하여 피해자와 로맨틱한 관계를 맺은 후 여행 경비나 의료비와 같은 다양한 이유로 금전을 요구하는 사기꾼을 포함합니다.

연애 사기의 피해자가 되지 않으려면 온라인에서 만나는 사람들이 돈을 요구하거나 개인 정보를 요구하는 것을 조심하고 직접 만난 적이 없는 사람에게 절대 돈을 보내지 마십시오.

 

금융 사기 대책

원치 않는 전화, 이메일 또는 문자 메시지에 주의하십시오.

개인 정보를 제공하거나 송금하기 전에 조직의 적법성을 확인하십시오.

돈을 투자하기 전에 투자 기회를 철저히 조사하십시오. 신뢰할 수 없는 사람에게 개인 정보를 제공하지 마십시오.

컴퓨터와 바이러스 백신 소프트웨어를 최신 상태로 유지하십시오.

의심스럽거나 요청하지 않은 이메일이나 메시지에 응답하지 마십시오.

2023.04.27 - [돈 되는 정보] - 금리 인상으로 인한 삶의 변화

 

마무리

각종 금융사기 유형을 인지하고 필요한 조치를 취함으로써 사기꾼의 피해를 입지 않도록 보호할 수 있습니다.

요청하지 않은 전화, 이메일 또는 문자 메시지를 항상 주의하고 개인 정보를 제공하거나 돈을 보내기 전에 조직의 적법성을 확인하십시오.

이러한 예방 조치를 취하면 재정을 보호하고 금융 사기의 피해자가 되는 것을 방지할 수 있습니다.